EI-QFM – Anlegerfragebogen – Hilfe für Berater und Kunden im Beratungsprozess der Altersvorsorge

Prof. Dr. Ralf Korn | Volker P. Andelfinger | Dr. Felix Breuer sowie die Arbeitsgruppe Beratungsprozesse des EI-QFM; www.ei-qfm.de

Das Europäische Institut für Qualitätsmanagement finanzmathematischer Produkte und Verfahren, kurz EI-QFM, ist das erste europäische Institut, das seit 2010 in einer gemeinsamen Anstrengung von Anbieter- und Kundenvertretern unter Einbindung der Wissenschaft an der Erstellung allgemein akzeptierter Regeln für die Finanz- und Versicherungsbranche arbeitet. Die Arbeit des EI-QFM geschieht dabei in Fachgruppen für einzelne Gebiete des Finanz- und Versicherungsmarkts.
Nachdem 2017 – erarbeitet durch die Fachgruppe Beratungsprozesse – ein Verfahren zur Ermittlung der Risikoneigung (Chance-Risiko-Klasse) des Kunden in Fragen der Geldanlage veröffentlicht wurde, folgt jetzt ergänzend ein Anlegerfragebogen zur Ermittlung der Angemessenheit und Geeignetheit einer Produktempfehlung in der Altersvorsorgeberatung.

Im Beratungsgespräch dienen verschiedene anbieterindividuelle Fragebögen der Ermittlung von Informationen über benötigte persönliche Daten, Kenntnisse und Erfahrungen im Umgang mit Geldanlage und Wertpapiergeschäften sowie über die wirtschaftliche Situation des Kunden. Sie sind die Basis für