Zeitschrift für Versicherungswesen 04 | 2023
Inhaltsverzeichnis 04 | 2023
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Beiträge
Insurtech-Dämmerung
Dr. Marc Surminski | Die Zeiten des großen Insurtech-Hypes sind vorbei. Nach Jahren eines scheinbar unendlich sprudelnden Kapitalstroms haben sich die Investorengelder in 2022 um die Hälfte reduziert. Die Zahl der weltweiten Insurtechs ist seit 2019 von etwa 3.000 auf nur noch gut 2.000 zurückgegangen. Beim größten deutschen Insurtechs Wefox, bislang ein Liebling der Szene,…
In der Krise behauptet
M.S. | Die deutsche Versicherungswirtschaft 2022 – erste Zahlen Das Krisenjahr 2022 hat die deutsche Versicherungswirtschaft einigermaßen glimpflich überstanden – jedenfalls besser, als angesichts der multiplen Krisen zu erwarten gewesen war. Insgesamt gingen die Beitragseinnahmen nach vorläufigen Zahlen des GDV nur um 0,7% auf 224,3 Mrd. Euro zurück. Das ist kein schlechter Wert für eine…
Versicherung von Naturgefahren für Gebäude in Deutschland – Plädoyer für eine Pflichtversicherung mit Staatsgarantie
Prof. Dr. Hartmut Nickel-Waninger (Honorarprofessor, ICIR, Goethe Universität, Frankfurt.) | Dr. Harald Neugebauer (Leiter Berufsbildungswerk Versicherungswirtschaft Rhein-Main e.V., Oberursel) | Dr. Andreas Freiling (Wirtschaftsprüfer und Financial Expert, Bad Vilbel.) | Die Autoren sind Schüler von Prof. Dr. Wolfgang Müller, Seminar für Versicherungslehre der Goethe-Universität, Frankfurt. 1. Einführung Das Ahrtal-Hochwasser im Juli 2021 hat eine jahrzehntelange…
Balance-Akt Bürgerrente
M.S. | Bei der „Bürgerrente“ geht es für den GDV um einen Balance-Akt: Die Branche will mit dem neuen Produktkonzept politisch in die Offensive gehen, aber gleichzeitig auch den Vertrieb nicht verprellen. Daher bewegt sich der Verband auch auf ganz leisen Sohlen, was das Thema Online-Direktvertrieb anbetrifft. Die Bürgerrente soll auch digital verkauft werden können.…
Keine Abkehr von der Underwriting-Disziplin in Kfz
M.S. | Ein Gespräch mit Dr. Mathias Kleuker, Vorstandschef des LVM Die höheren Kapitalmarktzinsen werden nicht dazu führen, dass sich die Auto-Versicherer wieder Kampfpreise im Wettbewerb leisten können. „Die gestiegenen Zinsen erleichtern die Lage etwas, aber da sie deutlich unter der allgemeinen Inflationsrate und der Schadeninflation in Kfz liegen, gibt es keinen Grund für die…
Veganuary-Affäre: Sturm im Wasserglas?
M.S. | Zu Beginn des Jahres ist der LVM von einem digitalen Shitstorm getroffen worden, wie ihn in dieser Heftigkeit bisher wenige deutsche Versicherer erlebt haben. Ausgangpunkt war dabei im Grunde eine Änderung der Speisekarte: „Wir haben uns erlaubt, im Januar zusätzlich ein veganes Gericht auf der Speisekarte anzubieten und dies zum Aufhänger für einen…
Creating Sustainable Insurance (2): Die Zukunft des Schadenmanagements im „magischen“ Fünfeck
Jens Ringel (Geschäftsführer Versicherungsforen Leipzig, jens.ringel@versicherungsforen.net) | „Moment der Wahrheit“, so wird leicht pathetisch oft der Schadenfall in der Versicherungswirtschaft benannt. Der Moment, in dem das Versicherungsunternehmen sein Versprechen einlöst und für den Versicherten im Schadenfall eintritt. Das intelligente Management dieses Ereignisses ist die Kernaufgabe des Schadenmanagements. Im alten Steuerungsdreiklang aus Schadenaufwand, Schadenbearbeitungskosten und Kundenzufriedenheit…
Amerikanische Verhältnisse als Bedrohung für Haftpflicht
M.S. | Wie gut geht es der industriellen Haftpflichtversicherung? Man weiß es nicht, denn der GDV veröffentlicht traditionell immer nur die Zahlen für das gesamte Haftpflichtgeschäft. Und danach sah es 2022 wieder sehr gut aus: Die Combined Ratio lag nach vorläufigen Zahlen in der „Allgemeinen Haftpflicht“ bei auskömmlichen 87,0% und damit ziemlich genau auf Vorjahresniveau.…
Cyber: „Tal der Tränen“ durchschritten?
Versicherer und Makler zeichneten auf der Euroforum Haftpflicht-Tagung ein bemerkenswert positives Bild des Cyber-Marktes. Tenor: Alles habe sich deutlich professionalisiert, Kunden und Versicherer hätten ein gutes Gefühl für das Risiko entwickelt; trotz weiterhin knapper Kapazität gebe es aber weiter Deckung für alle Kunden, die beim Cyber-Schutz mitziehen. „Wir haben das Tal der Tränen in Cyber…
Wie hart ist der D&O-Markt noch?
M.S. | Wie hart ist der D&O-Markt noch? Nach Jahren mit kräftig steigenden Prämien liegt momentan eine Trendwende in der Luft. Auf der Euroforum-Haftpflichttagung rangen Versicherer, Makler und Kunden auch diesmal wie gewohnt um die Deutungshoheit in der Frage, wie es mit dem Markt nun weitergeht. Dabei gibt es offenbar wieder erste Anbieter, die mit…
Der Insolvenzausschluss in der D&O Versicherung
Özlem Akbulut, LL.M. (Fachexpertin Haftpflicht und Financial Lines bei der Deutschen Verkehrs-Assekuranz-Vermittlungs GmbH. Der Artikel beruht auf der Masterarbeit der Autorin, die sie 2022 an der TH Köln im Bereich Versicherungsrecht vorgelegt hat.) | Seit der Corona-Pandemie hat sich der Trend auf dem D&O-Markt zu steigenden Prämien und reduzierten Kapazitäten verstärkt. Bereits vor der Pandemie…
bKV-Boom in Zeiten des Fachkräftemangels und der GKV-Finanzierungskrise
Prof. Dr. Volker Nürnberg (Der Autor ist Partner bei BearingPoint und lehrt an der TU München und Hochschule Allensbach) | Daniela Schulz (Senior Business Consultant bei BearingPoint) | Tina Fröhlich (Geschäftsführerin bei Fröhlich versichert GmbH) | Über 8 Mrd. – so hoch ist die Anzahl der Menschen, die aktuell die Welt bevölkern. Dieses rasante Wachstum…
Dauerprojekt ESG-Reporting: Steigende CSRD-Anforderungen effizient und zukunftssicher abbilden
Dr. Klaus Heimes (Convista Consulting AG) | Alexandra Drinhausen (Convista Consulting AG) | Moritz Abt (Convista Consulting AG) | Das Jahr 2023 startet direkt mit einem wichtigen Meilenstein für das ESG-Reporting: Am 5. Januar 2023 ist die EU-Richtlinie über die Nachhaltigkeitsberichterstattung der Corporate Sustainability Reporting Direktive (CSRD) in Kraft getreten. Diese führt zu einer umfangreichen…
Barmenia | Mehrheit an der PrismaLife übernommen
Die Barmenia hat jetzt wie angekündigt die Mehrheit an der PrismaLife AG übernommen. Dafür erhöhte sie ihre 2021 eingegangene Beteiligung am dem liechtensteinischen Versicherer von 25% auf 75%. Der Kaufpreis ist nicht bekannt. Bisher hielt die Onesty Group des Berliner Finanzunternehmers Sören Patzig die Anteile. Dessen Strukturvertrieb Afa vermittelt auch Produkte der Barmenia. Die Barmenia…
Cogitanda | Neuer Vertriebschef
Die Cogitanda Dataprotect AG, Spezialist im Management und der Versicherung von Cyberrisiken, stellt Matthias Tenderich als neuen Chief Sales & Markets Officer an die Spitze ihres Vertriebs. Der 53-Jährige mit internationaler Management-Erfahrung hat zum 1. Februar 2023 von Köln aus die Führung und strategische Weiterentwicklung aller Vertriebseinheiten im In- und Ausland übernommen. Tenderich begann seine…
Defino | Neu im Vorstand
Mathias Grellert ist zum Vorstand der Defino Institut für Finanznorm AG berufen worden. Der 43-Jährige wird zukünftig zusammen mit dem bisherigen Alleinvorstand Dr. Klaus Möller die Geschicke des Heidelberger Instituts lenken, das als Normen-Initiator und Zertifizierer für die Finanzbranche agiert. Mit der Berufung Grellerts wolle man den mittelfristig anstehenden Generationenwechsel in der Führung einleiten, erklärte…
Generali Global Corporate & Commercial | Deutsches Führungsteam erweitert
Generali Global Corporate & Commercial (GC&C) erweitert das Führungsteam in Deutschland und bündelt verschiedene Sparten zu einem Underwritingbereich. Mit Beginn dieses Jahres wurden Tanya Waeber zur Leiterin des Bereichs Cyber Insurance, Ralf Rebetge zum neuen Leiter des Bereichs Financial Lines und Sebastian Vogel zum neuen Leiter des Bereichs Casualty ernannt. Waeber übernahm die Verantwortung für…
Haftpflichtkasse | Generationswechsel in der Vertriebsleitung
Thomas Hebel hat zum Jahreswechsel die Nachfolge von Walter Stöcker (64) als Vertriebsleiter angetreten. Der bisherige Vertriebschef der Haftpflichtkasse geht nach 15-jähriger Betriebszugehörigkeit im Frühjahr 2024 in den Ruhestand. Bis dahin steht Stöcker der neuen Vertriebsleitung des Roßdorfer Schaden- und Unfallversicherers beratend zur Seite. Sein Nachfolger ist bereits seit Anfang 2022 für die Haftpflichtkasse tätig,…
HanseMerkur | Neuer Vertriebsdirektor SHU
Mit Matthias Werwath leitet seit Jahresbeginn ein Vertriebsexperte aus den eigenen Reihen die Vertriebsdirektion SHU, die den bundesweiten Ausbau des Geschäftsfeldes der Kompositsparten im Vertriebsweg Makler verantwortet. Werwaths Vertriebskarriere begann im Jahr 2005 mit Ausbildung und berufsbegleitendem Studium bei der HanseMerkur. Seit Mai 2013 gestaltete er als Vertriebsleiter die Etablierung des Geschäftsfeldes Leben im Maklermarkt…
HDI Global | Neuer Leiter U.S. Captive Solutions
Mit der Ernennung von Jason Tyng zum Leiter des Bereichs U.S. Captive Solutions will HDI Global das Ziel unterstreichen, im internationalen Captive-Geschäft weiter zu wachsen. Tyng wird diesen Bereich strategisch und operativ leiten. Angesichts der Bedeutung des US-Marktes für das Captive-Geschäft stehe diese Entscheidung im Einklang mit der Strategie von HDI Global, Industriekunden Lösungen und…
HDI Global Specialty | Neuer Leiter des Finanzressorts
Mit Wirkung zum 1. März übergibt Thomas Stöckl (48) die Leitung des Finanzressorts der HDI Global Specialty SE an Dr. Christian Hermelingmeier (42). Bereits zum 1. Januar 2023 hat der Verwaltungsrat Hermelingmeier als geschäftsführenden Direktor ins Führungsgremium der HDI Global Specialty SE berufen. Hermelingmeier wird diese Funktion zusätzlich zu seiner Rolle als Finanzvorstand der HDI…
HUK-Coburg | Neu im Vorstand der Rechtsschutz
Mit Wirkung zum 1. Juli 2023 rücken Dr. Nico Zachert (50) und Michael Müller (51) in den Vorstand der HUK-Coburg Rechtsschutzversicherung AG auf. Zachert wird – zusätzlich zu seinen Aufgaben als Leiter der Abteilung Recht und Compliance – den Vorstandsbereich Governance und Schadenstrategie übernehmen, Müller ebenfalls zusätzlich zu seiner Funktion als Leiter der Abteilung Kraftfahrt…
HUK-Coburg | Ausbau des Bereichs Data Analytics
Die HUK-Coburg baut ihre Aktivitäten rund um datenbasierte Geschäftsmodelle weiter aus und hat eine eigene Data Analytics-Abteilung gegründet. Deren Ziel sei es, datenbasierte Anwendungen und Produkte zu entwickeln sowie interne Prozesse zu unterstützen. Zum 1. Februar 2023 übernahm Dr. Thomas Körzdörfer (42) die Leitung der neuen Abteilung. Der promovierte Physiker und Datenwissenschaftler ist seit 2018…
LVM | Wachstum über Markt
Der LVM ist nach vorläufigen Zahlen mit einem Beitragsplus von 4,0% auf insgesamt 4,2 Mrd. Euro deutlich besser gewachsen als der Markt, den der Rückgang des Lebensversicherungsgeschäftes schwer traf. In Leben konnten die Münsteraner sich mit einer Steigerung der Beitragseinnahmen um 0,9% auf rund 850,1 Mio. Euro deutlich von der Branche abheben. Das lag nicht…
Scor | Austausch der Führung
Scor tauscht den Chef aus. Laurent Rousseau, erst seit eineinhalb Jahren auf dem Chef-Posten, musste seinen Stuhl räumen. Auf ihn folgt Thierry Léger, bisher Group Chief Underwriting Officer bei der Swiss Re. Bei Scor gehen die Uhren damit weiter anders. Unter Druck von Analysten und Ratern und geplagt von einem weit branchenunterdurchschnittlichen Geschäftsverlauf in 2022,…
Swiss Life Deutschland | Vertrieb in der Fläche ausgebaut
Die Swiss Life Deutschland will in diesem Jahr im Vertrieb rund 70 weitere Standorte und Kanzleien eröffnen. Mittlerweile verfügt das Unternehmen mit den angeschlossenen Finanzberatungsgesellschaften Swiss Life Select, tecis, Horbach und ProVentus über ein Netz von mehr als 770 Standorten und hat im vergangenen Jahr insgesamt 77 neue Büros und Begegnungsstätten für die Beratung eröffnet.…
Swiss Re | Neue Organisationsstruktur
Kurz nachdem bekannt wurde, das der bisherige Group Chief Underwriting Officer Thierry Léger als CEO zum Konkurrenten Scor wechselt, stellt die Swiss Re ihre Pläne für eine neue Organisationsstruktur vor. Die Reorganisation ziele auf einfachere Strukturen, Effizienzsteigerung und bessere Kundenbetreuung ab, erklärte das Unternehmen. Danach wird die derzeitige Geschäftseinheit Reinsurance in P&C Re und L&H…
VEMA | Vorstand erweitert
Die VEMA wächst stark und vergrößert deshalb ihren Vorstand. Dr. Johannes Neder wird am 01.03.2023 zum weiteren Vorstand der VEMA eG bestellt. Seine bisherige Tätigkeit als Aufsichtsrat endet am 28.02.2023. Als zuständiges Ressort wird er zunächst das Produktmanagement / Marketing vom Vorstandsvorsitzenden Hermann Hübner übernehmen, das weiterhin unter der Abteilungsleitung von Markus Gollwitzer bleibt. Weitere…