Zeitschrift für Versicherungswesen 06 | 2023
Inhaltsverzeichnis 06 | 2023
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Beiträge
Die leidende Republik
Dr. Marc Surminski | Willkommen in der Blümchenrepublik Deutschland. Die großen Krisen der letzten Jahre drücken auf das Gemüt der Deutschen. Nach einer Umfrage der Axa gab kürzlich eine Mehrheit von über 75% der Menschen an, dass die steigenden Preise, der Krieg und der Zustand der Wirtschaft einen negativen Einfluss auf ihr emotionales Wohlbefinden hätten.…
Der „abgekoppelte“ Markt
Elmar Sittner (Risikomanagement und Versicherungsberatung, Leipzig) | Versicherungsschutz öffentlicher Institutionen Allgemeine Marktentwicklung Wenn man in den letzten zwei Jahren in die Fachpresse geschaut hat, wurde rasch eines klar: Der Versicherungsmarkt, zumindest im großgewerblichen und industriellen Bereich, hat sich vom Käufermarkt zum Verkäufermarkt gewandelt. Es ist nicht mehr so, wie wir es von früher gewohnt waren,…
Treiber in der Versicherungsbranche: Wie Insurtechs den traditionellen Vertrieb ankurbeln
Ralf Marschke (Senior Vice President Customer & Growth, Xempus) | Laut einer aktuellen Studie sind lediglich zehn Prozent der Befragten unter 45 Jahren mit dem Digitalisierungsgrad der eigenen Versicherung zufrieden. Und mehr als ein Drittel der Befragten würden bei gleicher fachlicher Kompetenz einen Versicherungsvermittler bevorzugen, der ihnen digitale Prozesse anbietet. Dabei helfen digitale Prozesse nicht…
„Die Zukunft der PKV liegt in ihrer Rolle als Ermöglicher von medizinischem Fortschritt“
M.S. | Die private Krankenversicherung sollte nicht versuchen, die bessere GKV zu werden – Eberhard Sautter, Vorstandschef der HanseMerkur, im Gespräch Soll sich die PKV für Reformideen wie die kostenlose Mitversicherung von Kindern öffnen, um künftig mehr Menschen für eine PKV-Vollversicherung zu gewinnen? Eberhard Sautter, Vorstandschef der HanseMerkur, hält wenig von solchen Konzepten. „Es ist…
Zinswende – Wie reagieren die Lebensversicherer?
M.S. | Was macht die Zinswende mit den Lebensversicherern? Das ist seit gut einem Jahr die zentrale Frage. Der historisch einmalig schnelle Anstieg der Zinsen entlastet die Branche bei der Erfüllung ihrer Altgarantien. Etwa vier Milliarden Euro aus der ZZR sind nach Berechnungen der Rating-Agentur Assekurata in 2022 schon zurückgeflossen. Sie seien überwiegend zur Finanzierung…
Altersvorsorge-Skepsis
M.S. | Nur noch 30% der 30- bis 59-Jährigen bezeichnen die eigene Absicherung fürs Alter als ausreichend. Vor fünf Jahren waren es noch 38%. Gleichzeitig ist die Überzeugung der „Generation Mitte“ von 41 auf 48% angestiegen, dass die bisherigen Vorsorgeanstrengungen für die Zeit nach dem aktiven Erwerbsleben nicht ausreichen. Das hat eine aktuelle Umfrage des…
Keine europäische Mehrheit für Provisionsverbot?
Wie groß ist der Druck auf die Abschlussprovisionen aus Brüssel wirklich? Die Finanzkommissarin Mairead McGuinness scheint die Abschaffung der Provisionen für kapitalmarktorientierte Produkte fest im Auge zu haben – und dabei auch auf fragwürdige Studien zurückzugreifen, was die vermeintlich hohe Kostenbelastung von Finanzprodukten durch Provisionen betrifft. Aber in Europa sind viele Länder anderer Meinung, wie…
Mitarbeitergewinnung ist die zentrale Managementherausforderung
M.S. | Im „War for Talent“ entscheidet sich die Zukunft der Versicherungswirtschaft. Die Mitarbeitergewinnung sieht Ulrich Leitermann, Chef der Signal Iduna, als eine der zentralen Managementherausforderungen für die Branche. Dabei gehe es nicht nur um Spezialisten wie etwa in der IT. „Wir müssen jedes Jahr ungefähr 250 Beschäftigte ersetzen, die in den Ruhestand gehen. In…
Über Markt
2022 ist die Signal Iduna stärker gewachsen als der Markt. Die Beitragseinnahmen stiegen nach vorläufigen Zahlen um 2,3% auf 6,5 Mrd. Euro. Besonders in Komposit gab es mit einem Plus von 6,9% kräftige Zuwächse. (Detaillierte Zahlen werden erst zur Bilanzpressekonferenz im Mai veröffentlicht.) In Kranken konnte das Unternehmen den Vollversicherungsbestand leicht um eine niedrige vierstellige…
Frauen haben wenig Vertrauen in die Versicherungswirtschaft
Es ist eine verheerende Bilanz für die deutsche Finanzwirtschaft und insbesondere für die Versicherer: Frauen fürchten sich nach wie vor stark vor Altersarmut, haben einen gewaltigen Beratungsbedarf zum Thema Altersvorsorge – und nur ein geringes Vertrauen in die Versicherungswirtschaft. Das sind zentrale Ergebnisse einer aktuellen, repräsentativen Finanz-und Versicherungsstudie „Finanzkompass“ von EY und dem Institut für…
Wachstumsmarkt Embedded Insurance?
Wird Embedded Insurance in den nächsten Jahren zu einem großen Umsatzbringer für die Versicherungswirtschaft? Momentan dürfte der Anteil dieser Policen, die als Annex zusammen mit anderen Produkten verkauft werden, nur bei rd.1% des Neugeschäftes in Komposit liegen. Aber Alexander Hornung, Co-Founder und CPO des Insurtechs Hepster, erwartet, dass der Anteil am Neugeschäft in den nächsten…
Das internationale Flutrisikomanagement ist dringend überholungsbedürftig
Das Hochwasserrisiko nimmt weltweit mit alarmierender Geschwindigkeit zu. Nach Schätzungen von Marsh McLennan sind derzeit 18% der Weltbevölkerung von Überschwemmungen bedroht, und selbst eine Begrenzung der globalen Erwärmung auf 1,5%°C würde diesen Anteil bis 2030 auf rd. ein Drittel erhöhen. Die jüngsten Flutkatastrophen haben nach Ansicht von Marsh McLennan die schwerwiegenden Unzulänglichkeiten der Risikomanagementpraktiken sowohl…
Wie war das jetzt nochmal mit agil? Eine kleine Reise zurück zu den Anfängen
Dr. Michael Kötting (Senior Manager, zeb) | Agile Teams als ultimative Problemlösung? Aktuell finden sich im Markt zahlreiche Beispiele, in denen sich Versicherer mit der Frage beschäftigen, wie sie ihre Organisation kundenorientierter und anpassungsfähiger – sprich agiler – aufstellen können. Als Lösungsansatz wird in Medienberichten und Diskussionen häufig die Etablierung interdisziplinärer Teams aus Fachbereichen und…
Wie rentabel ist die gesetzliche Rentenversicherung?
Matthias Thomsen | Frank Weckfort (Die Autoren sind im Produktmanagement der Alte Leipziger Lebensversicherung auf Gegenseitigkeit tätig.) | Modellrechnungen zur Rendite der gesetzlichen Altersrenten unter Berücksichtigung von Hochrechnungen des Rentenversicherungsberichts 2022 der Bundesregierung Manche Rentnerinnen und Rentner fragen sich, welche Leistungen sie heute bekommen würden, wenn sie ihre Beiträge nicht in die gesetzliche Rentenversicherung, sondern…
Datensicherheit in der Cloud: Sieben Tipps gegen Datendiebstahl
Andreas Dirscherl (Product Owner beim Münchner Cloud- und Datenraum-Anbieter idgard | uniscon GmbH.dgard | uniscon GmbH, https://www.idgard.com) | Die steigende Zahl von Cyberangriffen stellt auch für die Versicherungsbranche eine ernsthafte Bedrohung dar. Einem aktuellen Bitkom-Report zufolge fielen im letzten Jahr mehr als 80% der befragten deutschen Unternehmen solchen Attacken zum Opfer <1>. Studien wie der…
Transformationsprozesse gestalten
Dr. Georg Kraus (Geschäftsführender Gesellschafter der Unternehmensberatung Kraus & Partner, Bruchsal (www.kraus-und-partner.de)) | Der Begriff Transformation ist zurzeit in aller Munde – ebenso wie der Begriff Zeitenwende. Doch was bedeutet er im Unternehmenskontext überhaupt? Das ist oft unklar. Ebenso, was einen Transformationsprozess eigentlich von einem Changeprozess unterscheidet. Im Managementbereich hat sich nach dem Begriff „Change“…
Hans Schreiber | †
Er war ein Manager, wie es sie heute nicht mehr gibt: Hans Schreiber herrschte uneingeschränkt über sein Unternehmen, hatte immer eine eigene Meinung und liebte es, sie in scharfen Debatten mit Freund und Feind zu verteidigen. Am 4. Februar ist der langjährige Chef der Mannheimer und Vorsitzende des Arbeitgeberverband der Versicherungs-Unternehmen in Deutschland e.V. (AGV)…
adesso | Geschäftsführung neu aufgestellt
Die adesso insurance solutions stellt ihr Geschäftsführungs-Team neu auf: Die Geschäftsführer Dr. Alfred Bröckers und Dr. Michael Höhnerbach werden sich zur Jahresmitte in den Ruhestand verabschieden und verbleiben bis dahin in der Geschäftsführung. Zum 1. März 2023 wurden nun zusätzlich Jörg Treiner und Dr. Dirk Platz zu neuen Geschäftsführern bestellt. Treiner, bisher Bereichsleiter bei adesso…
AfW | Neu im Vorstand
Franziska Geusen wurde in den Vorstand des AfW Bundesverband Finanzdienstleistung e.V. gewählt. Matthias Wiegel legt sein Vorstandsmandat nieder, das er seit 2017 innehatte. Er bleibt dem AfW aber aktiv erhalten und ist ab sofort Generalbevollmächtigter des Verbandes für die Gewinnung und Betreuung seiner Fördermitglieder. Geusen ist seit 2019 Geschäftsführerin der Hans John Versicherungsmakler GmbH, einem…
Allianz Direct | Neuer Chief Transformation Officer
Christoph Weber ist mit Wirkung zum 01. März 2023 als Chief Transformation Officer und Generalbevollmächtigter bei der Allianz Direct Versicherungs-AG eingetreten. In dieser Rolle verantwortet er Transformation, Strategie und Business Model Design sowie digitale Partnerschaften. Weber war Associate Partner bei McKinsey & Company. In dieser Funktion war er Mitglied des Leadership-Teams der europäischen Versicherungs- und…
Arag | Neu im Vorstand
Die Arag Kranken, die Arag Allgemeine und der Interlloyd haben drei neue Mitglieder für die Leitungsgremien berufen. Bei der Arag Kranken rücken Dr. Felicitas Hoppe (44) und Dr. Jan Moritz Freyland (51) in den Vorstand ein. Hoppe führt das neu formierte Ressort Mathematik/Aktuariat, Rückversicherung, Risikomanagement und Versicherungsmathematische Funktion. Sie führt seit 2020 die Hauptabteilung Insurance…
Axa Deutschland | Leben dämpft das Wachstum
Die Axa Deutschland hat 2022 die Umsätze gegen einen rückläufigen Markttrend um 2% auf 11,6 Mrd. Euro gesteigert. Dieser Anstieg resultiert aus einem marktkonformen Umsatzplus in der Sachversicherung (+4%) und einem überdurchschnittlichen Plus in der Krankenversicherung (+4%). Die Umsätze im Vorsorgegeschäft gingen dagegen gegenüber dem Vorjahr um 4% zurück, bleiben damit aber über dem negativen…
Debeka | Auch mit weniger Wachstum deutlich über Markt
Die Debeka ist nach wie vor das Maß der Dinge in der Krankenversicherung. Aber auch in Leben und Sach haben sich die Koblenzer im Jahr 2022 besser geschlagen als der Markt. Insgesamt schaffte die Gruppe im Versicherungsgeschäft ein Beitragsplus von 3,1% auf 12,9 Mrd. Euro. Zusammen mit dem boomenden Bauspargeschäft kam sie auf Einnahmen in…
DELA | Generationswechsel in Deutschland
Walter Capellmann, Hauptbevollmächtigter der DELA Lebensversicherungen in Deutschland, wird sich im laufenden Jahr aus dem operativen Geschäft zurückziehen. Er übergibt den Stab an Edwin Brouwers, der bereits seit Oktober 2021 mit ihm die Geschäfte von Düsseldorf aus leitet. Capellmann hatte den niederländischen Versicherer im Jahr 2018 in den deutschen Versicherungsmarkt geführt und dort in den…
Munich Re | Starke Zahlen in einem schwierigen Jahr
Die Munich Re hat 2022 in einem schwierigen Jahr starke Zahlen vorgelegt und ihren großen Schweizer Konkurrenten beim Ergebnis weit hinter sich gelassen. Mit einem Gewinn von 3.419 (2.932) Mio. Euro und hat sie ihr Gewinnziel von 3,3 Mrd. Euro übertroffen. Die gebuchten Bruttobeiträge stiegen kräftig um 12,7% auf 67.133 Euro. Vorstandschef Dr. Joachim Wenning…
Stuttgarter | Mit laufenden Beiträgen dem Abwärtstrend getrotzt
In einem schwierigen Lebensversicherungsjahr schlug sich die Stuttgarter Leben besser als der Markt. Weil das Unternehmen traditionell bei den Einmalbeiträgen eher zurückhaltend agiert, konnten 2022 die gebuchten Brutto-Beitragseinnahmen der Gruppe auf dem Vorjahresniveau von 810 Mio. Euro gehalten werden. „Wir haben uns dem süßen Gift der Einmalbeiträge nicht hingegeben“, sagte Vorstandschef Dr. Guido Bader bei…
Swiss Life Deutschland | Neuer Chief Technology Officer
Dr. Tobias Herwig (47) wurde mit sofortiger Wirkung neuer Chief Technology Officer (CTO) des Unternehmens und damit zum Mitglied der Geschäftsleitung bei Swiss Life Deutschland ernannt. Herwig (47) ist seit dem Jahr 2016 bei Swiss Life tätig und verantwortete zuletzt als Chief Risk Officer und Bereichsleiter das Risikomanagement. Vor seiner Tätigkeit bei Swiss Life hatte…