Zeitschrift für Versicherungswesen 02 | 2024
Inhaltsverzeichnis 02 | 2024
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Beiträge
Keine Wachstumsperspektive
Dr. Marc Surminski | Die Versicherungswirtschaft ist momentan eine Branche ohne Wachstumsperspektive. Zuwächse, so zeigen es die Branchenzahlen des GDV für 2023, kommen vor allem aus Preiserhöhungen. Das Neugeschäft ist in den meisten Sparten überschaubar. Änderungen sind nicht in Sicht, auch wenn der Bedarf etwa an zusätzlicher Altersvorsorge oder an Deckung gegen Elementarschäden eigentlich groß…
Ranking „Finanzstärke und stille Lasten“
Dr. Holger Bartel (RealRate) | 1. Einleitung Wir beobachten seit zwei Jahren stark steigende Zinsen. Zuvor haben wir zwei Jahrzehnte lang fast kontinuierlich fallende Zinsen am Kapitalmarkt erlebt. Während die deutschen Lebensversicherer im Laufe der langen Niedrigzinsphase ökonomisch deutlich unter Druck gerieten, profitieren Sie nun von steigenden Zinsen. Nach dem Niedrigzinsniveau hat sich mit den…
Haftungsfalle Umdeckung – Deckungslücken durch inkonsistente Vergleichsprogramme
Prof. Dr. Hans-Peter Schwintowski (Humboldt Universität Berlin) | I. Das Problem Vergleichsprogramme, die von Versicherern und Vermittlern genutzt werden sind im Wettbewerb zulässig und gebräuchlich. <1> Sie verbessern nach allgemeiner Meinung die Transparenz auf den Märkten und sorgen dafür, dass die Versicherungsnehmer (VN) mit Produkten versorgt werden, die ihren Wünschen und Bedürfnissen entsprechen oder doch…
Erfolgsfaktor Check24
M.S. | Aktuelle Entwicklungen in der Autoversicherung – ein Gespräch mit Gottfried Rüßmann, Vorstandsvorsitzender der DEVK Die DEVK hat in Kfz zum 1. Januar 2024 im Saldo rd. 50.000 Risiken dazugewonnen. „Rund Dreiviertel der Neukunden kamen dabei über Check24 und unsere eigenen Online-Kanäle“, sagte Vorstandschef Gottfried Rüßmann im Gespräch mit der Zeitschrift für Versicherungswesen. Die…
Kalt erwischt in K
M.S. | Krisenstimmung in der Autoversicherung: Die Branche ist 2023 beim technischen Ergebnis tief in den roten Bereich abgerutscht. Eine Combined Ratio von ca. 110% zeigt, dass die Kfz-Versicherer sich bei der Entwicklung des Marktes ordentlich verkalkuliert haben. Bei der Erneuerung zum 1. Januar 2023, aber auch im Bestand wurden nach Schätzungen der HUK-Coburg insgesamt…
Elementarschäden: Verführerische Einheitsprämie
M.S. | Eine Einheitsprämie für Elementarschäden würde ohne Selbstbehalt pro Risiko in Deutschland 190 Euro kosten. Das hat die aktuarielle Beratungsgesellschaft Meyerthole Siems Kohlruss (MSK) berechnet. Für die Politik ist das ist eine verführerische Zahl. Damit könnte sie auf einen Schlag die endlose Debatte um die Pflichtversicherung beenden: Alle Wohngebäudebesitzer in Deutschland zahlen 190 Euro…
Was war? War was?
M.S. | Neu: Der etwas andere Monatsreport der Zeitschrift für Versicherungswesen Familienversicherung Der Name „Deutsche Familienversicherung“ hat eine ganz neue Bedeutung bekommen: Mit der Ernennung von Victoria Knoll zur Generalbevollmächtigten für die Bereiche Marketing, Personal und Produktentwicklung sind mittlerweile drei Mitglieder der Familie Knoll im Top-Management des digitalen Versicherers tätig. Ihr Bruder Dr. Maximilian L.…
Tech@Insurance: Cloud-Revolution in der Versicherungswirtschaft?
Andreas Hänel (Geschäftsführer A4I Leipzig, andreas.haenel@a4i-leipzig.de) | Die Versicherungswirtschaft befindet sich inmitten einer tiefgreifenden Transformation, die von digitalen Technologien angetrieben wird. Für viele Versicherer besteht dabei die Frage, auf welcher technologischen Basis die Systeme in Zukunft entwickelt und betrieben werden. Die Nutzung von Cloud-Lösungen hat nach anfänglichen regulatorischen Hindernissen in den letzten Jahren stark zugenommen.…
Vertrauen in China
M.S. | Die Munich Re setzt weiter auf China. Der Rückversicherer sehe großes Wachstumspotential in einem Land, dessen Wirtschaft immer noch doppelt so stark zulege wie die Konkurrenz in Europa und USA. Dabei hat die Munich Re keine politischen Bedenken, wie Vorstandschef Joachim Wenning kürzlich nach einem Bericht des Versicherungsmonitors erklärte. China habe sich in…
Ombudsmann – Ombudsfrau
Dr. Sibylle Kessal-Wulf folgt auf Dr. h.c. Wilhelm Schluckebier im Amt des Versicherungsombudsmanns. Damit hat die Versicherungswirtschaft wieder eine hochkarätige Neubesetzung der Position sichergestellt. Zum 1. April 2024 wird die Richterin des Bundesverfassungsgerichts a. D. in ihr neues Amt eingeführt. Kessal-Wulf wurde 1992 zur Richterin am Schleswig-Holsteinischen Oberlandesgericht in Schleswig ernannt. 2001 erfolgte die Ernennung…
RV-Symposium: Jubiläumsveranstaltung
Jubiläumsjahr für eine Traditionsveranstaltung: Das 20. Kölner Rückversicherungs-Symposium findet am Dienstag, 4. Juni 2024, um 14 Uhr in der Aula der Technischen Hochschule Köln statt. Wie in den Vorjahren erwarten die Veranstalter um Prof. Materne ca. 500 Teilnehmer. Eine Anmeldung für die kostenlose Veranstaltung ist bereits jetzt schon jetzt möglich. (frank.cremer@th-koeln.de). Bislang haben ihr Mitwirken…
Starkes Wachstum in 2023 – Chancen nutzen auch in 2024
Ein Gespräch mit Klaus Brenner, Vorstandsvorsitzender der VPV Versicherungen Zu Beginn ein Blick zurück: Wie ist das Jahr 2023 für die VPV gelaufen? Klaus Brenner: 2023 war für die VPV geprägt vom Umgang mit den stark gestiegenen Zinsen und den sich daraus ergebenden Herausforderungen in der Kapitalanlage. Die Entwicklungen zeigen, dass wir trotz eines immensen…
Steigender Rechnungszins: Welche Möglichkeiten gibt für das Produktdesign?
Die Deutsche Aktuarvereinigung (DAV) hat empfohlen, den Höchstrechnungszins in der Lebensversicherung im Jahr 2025 von aktuell 0,25% auf 1,0% anzuheben. Sollte das Bundesfinanzministerium dieser Empfehlung folgten, stellen sich zahlreiche Fragen rund um das Design von Lebensversicherungsprodukten. Das ifa Institut für Finanz- und Aktuarwissenschaften hat sie zusammengefasst Wesentliche Änderung Bei allen Produktanpassungen, die im Zuge der…
Angst vor Altersarmut
Zwei Drittel der Menschen in Deutschland sind um ihren Lebensstandard im Alter besorgt – neun Prozentpunkte mehr als noch vor drei Jahren. Damit einher geht bei 58% die Angst, einmal von Altersarmut betroffen zu sein. Das ergab eine aktuelle Umfrage von Sirius Campus und Aeiforia. Die aktuelle Umfrage hat aber auch eine positive Botschaft für…
Eine künftige Alternative für den deutschen Run-off-Markt
M.S. | Standard Life auf neuen Wegen – ein Gespräch mit Nigel Dunne und Christian Nuschele Standard Life ist nach der Übernahme durch die Phoenix-Group in 2018 Teil eines Konzerns, der ursprünglich auf die Abwicklung von Lebensversicherungsbeständen vor allem in Großbritannien spezialisiert war. Wie sich gezeigt hat, setzt Phoenix aber seit dem Kauf auch verstärkt…
Cyber-Sicherheit 2024
Alain De Pauw (Divisionsleiter IT Security Services bei Axians Deutschland und Schweiz) | 2024 müssen Unternehmen internationalen Angreifern entgegentreten, die über ein vielschichtiges Repertoire an kriminellen Methoden verfügen. Sich darauf zu verlassen, dass „alles gut ist“ genügt nicht. Es gilt die eigene Infrastruktur kritisch zu durchleuchten und sie gegen die neuesten Entwicklungen in der Bedrohungslandschaft…
Die Signa-Insolvenz und die Versicherungswirtschaft
M.S. | Wie hart trifft die Signa-Insolvenz das Asset Management der deutschen Versicherer? Insgesamt geht es nach Medienschätzungen um rd. 3 Mrd. Euro, die der Gruppe des österreichischem Immobilien-Moguls René Benko von den Versicherern zugeflossen sein sollen. Davon sind mindestens 1,3 Mrd. Euro nachrangige Darlehen, die durch die Insolvenz mit einem Totalverlust enden könnten. Das…
Strapazierte planetare Grenzen als Risiko für Versicherer
In dem kürzlich veröffentlichten Global Risks Report 2024 des World Economic Forums wurden insbesondere ökologische Risiken, darunter Extremwetterereignisse oder der Verlust an Biodiversität, als größte langfristige Risiken identifiziert. Was diese Risiken für Versicherungen und Pensionskassen, insbesondere für ihre Kapitalanlage und Risikomanagementsysteme, bedeuten, haben wir Karsten Kührlings, Geschäftsführer der GLS Investments, im Interview gefragt. Wie gut…
Investoren: Liebesentzug für Start-ups?
M.S. | Verlieren Start-ups die Gunst der Investoren? In den letzten Jahren gab es einen gewaltigen Zustrom von Geld in die Start-up-Szene. Vor dem Hintergrund von Niedrigzinsen und volatilen Börsen waren die neuen Unternehmen eine attraktive Anlageoption. Die Tech-Gründer stellten den Investoren zudem die Teilhabe am „nächsten großen Ding“ in Aussicht – vom digitalen Versicherungsmakler…
Nachhaltiges Software Engineering: GSN-Arbeitsgruppe erkundet Potenziale für Versicherungsunternehmen
Julius Jauch (Fokusbereichsleiter, German Sustainability Network) | Svenja Schröder (Senior Consultant Line of Business Insurance, adesso SE) | Die Versicherungsbranche steht vor einem entscheidenden Wendepunkt, an dem die Herausforderungen der Nachhaltigkeit nicht nur als Belastung, sondern auch als Chance für eine positive Marktpositionierung wahrgenommen werden. Das German Sustainability Network (GSN) beleuchtet als Nachhaltigkeitsplattform für Akteure…
Der erste Jahresabschluss nach IFRS 17 steht bevor
Dr. Thorsten Wagner (Senior Director WTW) | Im Februar werden die großen internationalen und nach IFRS berichtenden Versicherungskonzerne ihre Jahresergebnisse für 2023 erstmals nach dem neuen Versicherungsstandard IFRS 17 veröffentlichen. Zugegeben, es wurde schon einiges nach dem neuen Standard veröffentlicht: Die Ergebnisse des Geschäftsjahres 2022 als Vergleichsperiode, aber auch unterjährige Ergebnisse 2023 – bei manchen…
Data Governance – wirksamer Hebel der Unternehmenssteuerung
Dr. Robert Lang (Der Autor arbeitet als Team-Leiter Data Governance/Data Assessment für die Baader Bank AG. Seit Anfang 2021 hilft er, die Datenprozesse der Bank zu analysieren und deren Optimierungen voranzutreiben. Zuvor war er fünf Jahre als Berater für Banken und Versicherungen vor allem im Bereich Risikomanagement aktiv.) | Dr. Alexander Mägebier (Aktuar (DAV). Der…
Zedentengespräche 2024 – Welche Marktdaten sind für Kompositversicherer und ihre Rückversicherer nützlich?
Dieter Aigner (Der Autor war für mehrere deutsche Erst- und Rückversicherer tätig.) | Marktdaten sind eine unverzichtbare Basis für die Vorbereitung von Zedentengesprächen. Hier folgt ein Überblick über wichtige Eckdaten der deutschen Schaden- und Unfallversicherung. 1. Quellen GDV: Statistiken zur deutschen Versicherungswirtschaft 2023 (früher: Statistisches Taschenbuch der Versicherungswirtschaft), veröffentlicht im September 2023 Statistik der BaFin…
Prof. Dr. Michael Fortmann †
Am 6. Dezember ist Prof. Dr. Michael Fortmann nach langer schwerer Krankheit gestorben. Er wurde 43 Jahre alt. Fortmann war nach seiner Promotion an der Universität Münster als Rechtsanwalt tätig, von 2013 bis 2015 in der Kanzlei Friedrich Graf von Westphalen & Partner. Danach wechselte er in die Versicherungswirtschaft und arbeitete als „Financial Lines Specialist“…
Dieter Aigner – 80 Jahre
Dieter Aigner, langjähriger Autor der Zeitschrift für Versicherungswesen, vollendete am 22. Januar 2024 sein 80. Lebensjahr. Schon mit Ende seiner Ausbildung zum Versicherungskaufmann bei der Gothaer begann Aigner seine umfangreiche publizistische Tätigkeit. Dabei kristallisierte sich das Ausbildungswesen rasch als erster Schwerpunkt heraus. Später kam die Rückversicherung hinzu. Er war für die Bayerische Rück, die Deutsche…
Allianz | Neubesetzungen im Aufsichtsrat
Jörg Schneider und Stephanie Bruce sollen als Anteilseignervertreter neu in den Aufsichtsrat der Allianz SE gewählt werden. Sie sollen den bisherigen Mitgliedern Herbert Hainer und Christine Bosse nachfolgen, deren Mandate wegen Erreichens der Alters- bzw. Dienstaltersgrenze mit der kommenden Hauptversammlung auslaufen. Der Betriebswirt und Jurist Jörg Schneider war Ende des Jahres 2018 nach mehr als…
Aon | Zusätzlicher Standort von Karl Köllner Marine in Bremen
Aon setzt seinen Ausbau des Bereichs Schifffahrt in Deutschland mit der Erweiterung der Geschäftsführung bei Karl Köllner GmbH Marine Insurance Brokers sowie einem zusätzlichen Standort von Karl Köllner Marine in Bremen weiter fort. Aon hatte das Portfolio im Bereich Schifffahrt, Transport und Logistik bereits 2022 mit der Akquisition des Spartenmaklers Karl Köllner verstärkt. Mit Beginn…
Axa | Neue Leitung des Maklervertriebs
Frederick Krummet wurde zum 1.2. 2024 neuer Leiter des Maklervertriebs bei AXA Deutschland. Er folgte auf Claus Hunold, der das Unternehmen zum 31.1.2024 auf eigenen Wunsch verließ. Hunold war seit 2005 bei AXA tätig und hatte den Maklervertrieb 2021 übernommen. Krummet ist seit 2010 in unterschiedlichen Funktionen im AXA Konzern tätig und leitet derzeit den…
Baloise | Neu im Vorstand
Dr. Barbara Ries, 44, wird in den Vorstand von Baloise in Deutschland berufen und übernimmt spätestens zum 1. Juli 2024 die Verantwortung für das Ressort Leben. Sie folgt in dieser Funktion Julia Wiens, die der Berufung zur Exekutivdirektorin Versicherungs- und Pensionsfondsaufsicht bei der BaFin nachkam. Ries studierte und promovierte mit den Schwerpunkten Bank- und Finanzwirtschaft…
BVK | Öffentlichkeitsarbeit und Marketing ausgebaut
Der Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute (BVK) stellt die Redaktion der Verbandszeitschrift VersicherungsVermittlung neu auf und verstärkt sich personell im Bereich Marketing. Zum Jahreswechsel übernahm Dominik Hoffmann die Position des Chefredakteurs. Damit komplettiert der 41-Jährige sein Aufgabengebiet als Leiter der Verbandskommunikation des BVK. Er ist seit 2015 in der BVK-Geschäftsführung tätig. Sein Stellvertreter ist Christoph Gawin (60).…
Berkley Europe | Veränderungen im Management
Berkley Deutschland gibt zwei Neuzugänge bekannt: Michael Kroll wurde per 1. Januar 2024 von Berkley Deutschland zum Manager Liability für Deutschland ernannt. Der Wirtschaftsjurist verfügt über 25 Jahre Erfahrung in der Versicherungsbranche mit Schwerpunkt Vermögensschadenhaftpflicht. Zuletzt war er als Chief Underwriting Officer PI und Mitglied der Geschäftsleitung für einen Assekuradeur tätig. Zudem ist Corinna Eilers…
Cherrisk | Vertriebsexperte soll Maklerpool-Geschäft in Deutschland aufbauen
Das InsurTech Start-up Cherrisk mit Sitz in Budapest hat Athanasios Almbanis als Country-Manager Deutschland ins Team geholt. Der Vertriebsexperte ist ab sofort für den Aufbau des Makler- und Maklerpool-Geschäfts der Uniqa-Tochter auf dem deutschen Markt verantwortlich. Die neu geschaffene Position unterstreiche das Engagement der 2018 gegründeten digitalen Versicherungsplattform Cherrisk für den Ausbau und die Stärkung…
Debeka | Ralf Degenhart – 25-jähriges Dienstjubiläum
Ralf Degenhart, Mitglied der Vorstände der Debeka-Versicherungsgruppe, beging am 1. Januar 2024 sein 25-jähriges Dienstjubiläum. Der gebürtige Cochemer gehört seit 2018 dem Vorstand der Debeka-Versicherungsgruppe an. Dort ist er verantwortlich für die Bereiche Finanz-und Rechnungswesen, Anlagemanagement, Zentrale Dienste und IT- und Arbeitssicherheit. Nach seiner Ausbildung zum Bankkaufmann und seinem Studium der Betriebswirtschaftslehre begann Degenhart seine…
Deutsche Familienversicherung | Viktoria Knoll zur Generalbevollmächtigten berufen
Die DFV Deutsche Familienversicherung AG (DFV) hat Viktoria Knoll für die Bereiche Marketing, Personal und Produktentwicklung zur Generalbevollmächtigten berufen. Sie ist als Chief Commercial Officer (CCO)/Chief HR Officer (CHRO) ab sofort Mitglied der Geschäftsleitung. Knoll ist am 1. April 2022 in das Unternehmen eingetreten. Als Head of Marketing hat sie die Marketingabteilung seither personell und…
DEVK | Neuer Vertriebschef der DEVK
Sebastian Baumgart (47) ist seit 1. Januar der neue Leiter der Hauptabteilung Vertrieb der DEVK. Zuvor war er Sprecher der Geschäftsleitung der Regionaldirektionen Köln und Essen. Seine Nachfolge übernimmt in Köln Mario Neugebauer, in Essen Axel Berberich. Baumgart begann seine berufliche Laufbahn 1998 im Bankenvertrieb der DEVK und war viele Jahre im Außendienst des Versicherers…
Ecclesia Gruppe | Geschäftsleitung erweitert
Die Ecclesia Gruppe wächst – und erweitert ihre Geschäftsleitung. Zum 1. Januar 2024 wurde Birgit Aspin in die Geschäftsleitung bestellt und verantwortet als Chief People Officer den Bereich Personal der gesamten Unternehmensgruppe. Am 1. Juli 2024 folgt Thomas Olaynig, der die Leitung des Ressorts „Produkt- und Portfoliomanagement“ der Ecclesia Gruppe übernimmt. Beide berichten in ihren…
Heubeck | Neu im Vorstand
Susanna Adelhardt wird mit Wirkung zum 1. März 2024 neues Vorstandsmitglied der Heubeck AG. Die Evonik-Managerin tritt die Nachfolge von Dr. Friedemann Lucius als Sprecherin des Vorstands an und übernimmt die Verantwortung für die aktuariellen Dienstleistungen. Adelhardt war seit 2017 bei Evonik, wo sie die deutsche Altersversorgung und mittlerweile als Head of Benefits weltweit sämtliche…
Itzehoer | Weiter auf der Überholspur in Kfz
Die Itzehoer dürfte 2023 einer der großen Gewinner im Kfz-Wechselgeschäft gewesen sein. Die Zahl der versicherten Fahrzeuge ist um rund 130.850 auf 1,28 Mio. gewachsen. Insgesamt ist das Beitragsvolumen um rund neun Prozent auf 716 Mio. Euro gestiegen. Neben dem Kfz-Segment hat sich die Itzehoer Rechtsschutzversicherung zur zweitwichtigsten Sparte des Unternehmens entwickelt. Die Zahl der…
Münchener Verein | Neu im Vorstand
Die Versicherungsgruppe Münchener Verein erweitert zum 1. April 2024 ihr Vorstandsteam und ernennt mit Sebastian Hartmann ein viertes Vorstandsmitglied. Er wird die Leitung des neu geschaffenen Ressorts Mathematik Kranken-, Lebens-und Allgemeine Versicherung übernehmen. Der 48-jährige bringt über 20 Jahre branchenspezifische Erfahrung in Fach-und Führungspositionen mit und verantwortete zuletzt als Zentralbereichsleiter die Mathematik und Produktentwicklung bei…
Provinzial | Neues Vorstandsressort
Der Provinzial Konzern richtet ein neues Ressort Kundenmanagement und neue Geschäftsmodelle ein. Damit will der Versicherer die Bedeutung der Kundenthemen im Konzern stärken und sich weiter auf die Anforderungen der hybriden Kundinnen und Kunden einstellen. Durch die Bündelung der digitalen und hybriden Geschäftsmodelle in einem Ressort sollen weitere Wachstumspotenziale gehoben und die Nutzung der Kompetenzen…
Sompo International | Neuer Head of Marine Insurance
Volker Steufer ist neuer Head of Marine Insurance für Deutschland und Österreich bei Sompo International. Er hat seinen Sitz in Köln und berichtet an Malte Dittmann, Country Manager Insurance für Deutschland und Österreich. Steufer verfügt über fast 30 Jahre Erfahrung im deutschen Versicherungsmarkt. Er kommt von der KA Köln Assekuranz Agentur GmbH, einem Unternehmen der…
Swiss Re Corporate Solutions | Neuer Head DACH
Die Swiss Re organisiert die Führung ihres Industriegeschäftes im deutschsprachigen Markt neu. Michael Rüsch wurde mit Wirkung zum 1. April 2024 zum Head DACH der Swiss Re Corporate Solutions ernannt. In dieser neu geschaffenen Position soll er für die Steuerung der Strategie sowie für die Entwicklung und Performance in den Industrieversicherungsmärkten Deutschland, Schweiz und Österreich…
VHV | Neu im Vorstand
Ulf Bretz (44) wurde zum 1.1.2024 zum Vorstandsmitglied in der VHV Allgemeine Versicherung AG bestellt und verantwortet dort das Ressort Operations. Er übernimmt damit die Nachfolge von Dr. Sebastian Schulz. Darüber hinaus hat Bretz die Rolle des Sprechers der Geschäftsführung der VHV solutions GmbH, der Servicegesellschaft der VHV Gruppe, inne. Der Diplom-Betriebswirt und MBA Financial…
Zurich Deutschland | Veränderungen in der Industrieversicherung
Dr. Dennis Fleischer (34) übernimmt zum 1. März 2024 als Head of Customer & Distribution Management (C&DM) die Leitung des Vertriebs bei Zurich Commercial Insurance Germany. Damit folgt er auf Johann Worm (63), der innerhalb von C&DM eine beratende Rolle übernehmen wird. Fleischer berichtet direkt an Petra Riga-Müller, Vorständin Zurich Commercial Insurance Germany. Fleischer startete…