Zeitschrift für Versicherungswesen 21 | 2017
Inhaltsverzeichnis 21 | 2017
Hier können Sie das Inhaltsverzeichnis für die Ausgabe-Nr. 21/2017 herunterladen:
ZfV-Flipbook 21 | 2017
ePaper der aktuellen Ausgabe mit Blätterfunktion
Beiträge
Hoffnung auf eine Trendwende in der Rückversicherung?
Dr. Marc Surminski | Steht der Rückversicherungsmarkt vor der Wende? Nach dem klassischen Lehrbuch sollte das der Fall sein. Die Schadenlasten aus der Hurrikan-Serie in der Karibik und den USA, aber auch aus dem mexikanischen Erdbeben liegen nach vorläufigen Schätzungen insgesamt bei mindestens 100 Mrd. US-Dollar. Nach etlichen sehr schadenarmen Jahren sehen einige Rückversicherer durch…
The Impact of Brexit on Insurance and Reinsurance
David Kendall (Partner, Cooley (UK) LLP, Visiting Professor, Centre for Commercial Law Studies, Queen Mary University of London) | As matters currently stand, the United Kingdom will cease to be a member of the European Union on 29 March 2019. What impact is that likely to have on insurance and reinsurance? Although the EU Commission…
Neuer internationaler Protektionismus in der Rückversicherung?
Axel Flöring (Geschäftsführer von Guy Carpenter & Company GmbH Wolfgang Lickleder) | Wolfgang Lickleder (Syndikusrechtsanwalt von Guy Carpenter & Company GmbH) | Mit einer Frage als Überschrift einzusteigen ist immer heikel. Erstens, wenn man die Frage schon zu oft gehört hat, wird auch der geneigte Leser wenig Interesse haben weiterzulesen und zweitens erwartet man sich…
Elementarschadenversicherung – Pflicht oder nicht? Gedanken über eine neue Versicherungslösung
Dr. Carsten Zielke (Zielke Research Consult GmbH, Aachen) | Auch in diesem Sommer haben wir wieder Starkregenereignisse gesehen: Goslar, Hildesheim...Zwar war es weniger spektakulär als im letzten Jahr, als in Braunsbach ganze Häuser mitgerissen wurden. Aber die Frage, die sich nach solchen Ereignissen immer wieder stellt ist, die nach der Versicherung. Die deutsche Bundesregierung wie…
Versicherer sind beim autonomen Fahren unter Zugzwang
Marcos Lemaitre (Senior Underwriter im Bereich Fakultativ HUK/Spartenmanagement bei der Deutschen Rückversicherung AG in Düsseldorf) | Die Entwicklung in der Automobilbranche geht immer mehr in Richtung autonomes Fahren. Es ist daher höchste Zeit für Politik und Gesellschaft, Risikoentscheidungen über ethisch verantwortbare Bedingungen für vollautomatisierte Fahrsysteme zu treffen, um technische Leitlinien für die Industrie vorzugeben. Die…
Verhaltensökonomie – oder wie man dem Faktor Mensch in der Versicherungsindustrie gerecht wird
Dr. Sebastian Strasser (Behavioral Research Group, Swiss Re) | Die Digitalisierung ist in aller Munde und die Verfügbarkeit von Daten stellt derzeit fast jedes Geschäftsmodell in der Versicherungsindustrie in Frage. Keine strategische Diskussion kommt ohne die allgemeinen Schlagwörter wie “BigData”, “Smart Analytics” oder “Digital Disruption” aus und man fragt sich schon heute, wie man in…
Abwicklung von Lebensversicherungsbeständen
Esther Schütz (Client Partner Life, PartnerRe; esther.schuetz@partnerre.com) | Offene Bestände sind der Normalfall in der Lebensversicherungsbranche. Unternehmen verkaufen Policen, diese werden in die Bestandsverwaltung integriert, immer wieder kommen neue Policen in den Bestand, und bestehende Policen enden – durch Ablauf, Rückkauf oder Tod. Neu ist für den deutschen Markt, dass manche Versicherungsunternehmen ganze Produktgruppen aufgeben…
Rückversicherungslösungen im Umfeld der Abwicklung von Lebensversicherungsbeständen
In der traditionellen Rückversicherung übernimmt der Rückversicherer die biometrischen Risiken des zedierten Bestands, die Kapitalanlage - insbesondere die Zinsrisiken - verbleiben hingegen beim Erstversicherer. Soll die Lösung zusätzlich eine Entlastung für Zinsrisiken umfassen, so können diese Risiken ganz oder teilweise in den Vertrag eingeschlossen werden. Ob das Rückversicherungsunternehmen diese Risiken dann selber hält, durch Hedging…
Zukunftstrend Cyber-Versicherung – Wie ein Berliner Start-up zum Cyber-ADAC werden will
Im Gespräch: Rückversicherer trifft auf Start-up Dr. Michael Pickel: Angesichts der zunehmenden Digitalisierung entwickelt sich der Markt für Cyberrisiken dynamisch. Das ist bislang insbesondere international und zunehmend auch in Deutschland zu beobachten. Vor diesem Hintergrund erwarten wir in den kommenden ein bis zwei Jahren ein deutlich erweitertes Angebot an reinen Cyber-Deckungen. Diese Angebote werden sich…
Schutzlos vor Cyberangriffen?
Stephan Schützeck (Aon Benfield, Member of the Management & Head Analytics (Germany)) | Der Themenkomplex Cyber stellt die Versicherungsbranche vor viele Herausforderungen. Auch EIOPA hat auf dieses Thema bezüglich ORSA und der Risikobewertung von Versicherungsunternehmen vor kurzem explizit hingewiesen. Die „Wanna-Cry“-Attacke hat deutlich gezeigt, wie wichtig dieses Thema ist und wie leicht es zu flächendeckenden…
Konzeption eines proportionalen Solvency Bonds zur Reduktion des vorzuhaltenden Risikokapitals für das Prämienund Reserverisiko unter Solvency II
Fabian Pütz (M.Sc., Wissenschaftlicher Mitarbeiter der Kölner Forschungsstelle Rückversicherung (TH Köln), Promotionsstudent an der University of Limerick, sowie Vorstandsassistent bei der DEVK Rück) | Ingo Wichelhaus (Vorstand bei BVZL International) | Prof. Stefan Materne (Lehrstuhlinhaber am Lehrstuhl für Rückversicherung (TH Köln)) | Die regulatorische Entwicklung in der (europäischen) Versicherungsbranche wird seit Beginn des Jahres 2016…
Lieferketten – Big Data eröffnet neue Perspektiven für Unternehmen und Versicherer
Heike Trilovszky (Leiterin des Geschäftsbereichs Deutschland bei Munich Re) | Betriebsunterbrechungen sind das Risiko, das Unternehmen am stärksten fürchten. Die aktuelle Ausgabe des Risikobarometers der Allianz kam unlängst erneut zu diesem Ergebnis. Die Gründe liegen auf der Hand: Produktionsprozesse unterliegen oft vielfältigen Abhängigkeiten, und es kann an verschiedensten Stellen immer wieder neue Auslöser von Störungen…
Antragswelt 2.0 – neue Risiken, neue Chancen
Carsten Giese (Gen Re, Köln) | Annika Tiedemann (Gen Re, Köln) | Digitalisierung in der Versicherungswirtschaft – Möglichkeiten beim Antragsprozess Die Digitalisierung erfasst mittlerweile alle privaten und beruflichen Bereiche des Lebens. Es gilt deshalb als sicher, dass die Digitalisierung auch vor der Versicherungswirtschaft nicht haltmacht, auch wenn man noch nicht die langfristigen Auswirkungen komplett absehen…
Solvency II und kein Ende
Rita Lansch | Aufseher sehen noch viele Baustellen und mahnen zur Brexit-Vorsorge Während die Briten um die Kosten des Brexits ringen und die EU-Unterhändler ihre Rechnung präparieren, bereiten Banken und Versicherer sich offenbar kaum auf den Austritt der Briten aus der EU vor. Diesen Eindruck hat jedenfalls die Aufsicht. „Fast alle mittleren und großen Versicherer…
Wachstum durch Stärkung der Regionalität
Das ist der Unterschied zwischen einem globalen Versicherungskonzern und einem öffentlichen Versicherer: Die Provinzial NordWest investiert in ihre Tochtergesellschaft Hamburger Feuerkasse und will sie zur starken regionalen Marke ausbauen. Bei einem Global Player wäre der älteste aktive Versicherer der Welt dagegen schon seit langem nur noch eine Fußnote in der Fusionsgeschichte. Dr. Wolfang Breuer, Vorstandsvorsitzender…
Zielrenten: Schöne neue alte Welt?
Rita Lansch | Die mit dem Betriebsrentenstärkungsgesetz (BRSG) verbundenen Hoffnungen sind groß – sowohl auf die Kapitalmärkte bezogen als auch auf eine Art Katalysator-Funktion für den Lebensversicherungsmarkt. Dies wurde auf einer Veranstaltung der Rating-Agentur Assekurata deutlich, auf der die neue Studie zur „Schönen neuen Produktwelt“ in der Altersvorsorge vorgestellt wurde. „Wenn es gut läuft an…
Telemedizin: Innovativ unter Umgehung der deutschen Regeln
Dr. Marc Surminski | Ottonova, der erste digitale Private Krankenversicherer, braucht Alleinstellungsmerkmale, um sich von der Konkurrenz abzuheben und Interessenten anzuziehen. Jetzt bietet das Unternehmen seinen Kunden die Behandlung per Video-Konsultation – ein Verfahren, das in Ländern wie der Schweiz, Schweden, Finnland und Großbritannien bereits häufiger eingesetzt wird, in Deutschland aber bislang stark reglementiert ist.…
Ergo im digitalen Angriffsmodus
Auf dem neuen Digitalanbieter Nexible ruhen im Ergo-Konzern große Hoffnungen. Jetzt ist das Unternehmen wie geplant zur Kfz-Wechselsaison an den Start gegangen – als reiner Online-Anbieter, der auch über die Portale Check24 und Verivox angreifen soll. Womit will sich der Versicherer vom Markt abheben? Immerhin ist das Kfz-Geschäft hart umkämpft, und mit der HUK24 gibt…
Holpriger Weg zur IDD
Es ist ein holpriger Weg zur endgültigen Umsetzung der IDD: Zunächst hatte der deutsche Gesetzgeber ungewollt für ein regulatorisches Vakuum gesorgt, weil es für die Tätigkeit der Versicherungsberater bis zum Inkrafttreten der IDD am 23.2. 2018 keine Rechtsgrundlage gibt, denn der alte § 34e GewO wurde nämlich leider schon mit der Verkündung des Gesetzes im…
Den größeren Maklern geht es gut
Dr. Marc Surminski | Der deutsche Maklermarkt entwickelt sich immer heterogener: Während kleinere Makler mit Schwerpunkt im privaten Personenversicherungsgeschäft zunehmend unter Druck geraten, läuft es bei den größeren Maklern mit Schwerpunkt Gewerbe/Industrie deutlich besser: 54,2% der vom VDVM befragten Mitgliedsunternehmen rechnen für 2017 mit steigenden Courtageeinnahmen; nur 10,6% gehen von rückläufigen Umsätzen aus. Für 2018…
Trübe Aussichten in Leben
In der Lebensversicherung sind die Aussichten für die deutschen Makler eher trübe. Angesichts der Zinskrise und der Probleme der klassischen Produkte fehlten schlicht die Angebotsalternativen für die Kunden, sagte Oliver Fellmann, für die Personenversicherung zuständiges Vorstandsmitglied des VDVM, beim diesjährigen Pressegespräch des Verbandes. Das zeige sich deutlich an der Wiederanlagequote: Die Kunden legten heute im…
Klagen über die Schadenregulierung
Bedenkliche Trends sieht der VDVM bei der Schadenregulierung im deutschen Markt: Während Verbandspräsident Bräuchle den großen Versicherern wie Allianz, HDI und Zurich überwiegend ein gutes Zeugnis ausstellte, machte er vor allem bei kleineren Gesellschaften Probleme aus: Hier sei eine zunehmend häufigere und „niederschwellige“ Einschaltung von Rechtsanwälten auf Seiten der Versicherer festzustellen. Dann werde aus der…
Mehr Effizienz im Vertrieb
Wie können die deutschen Vermittler die Mehrkosten und den steigenden Zeitaufwand für Beratung, Fortbildung und Verwaltungsprozesse stemmen? Wofür haften sie eigentlich genau? Wo verläuft die Grenze zur Rechtsberatung? Der entscheidende Bereich ist das Kundengespräch. Es soll eine klare Auftragssituationen und einen eindeutigen Haftungsumfang schaffen und die Inhalte und Ergebnisse der Zusammenarbeit dokumentieren. Weil es seiner…
Wieder mehr Einmalbeiträge
In der Lebensversicherung sind die Beitragseinnahmen in 2017 wieder leicht gestiegen: Sie legten nach Angaben des GDV im ersten Halbjahr um 0,6% auf 43,9 Mrd. Euro zu. In 2016 waren die Einnahmen insgesamt um 2% rückläufig gewesen. Bemerkenswert ist dabei die Entwicklung bei den Einmalbeiträgen: Im Vorjahr gingen sie um 6% zurück, 2017 ergab sich…
Beratungsdokumentation „blind“ unterzeichnet
RA Stephan Michaelis LL.M. (Fachanwalt für Versicherungsrecht, Kanzlei Michaelis, Hamburg) | Kennt ein Versicherungsnehmer oder ein Kapitalanleger Risikohinweise in einer Beratungsdokumentation, wenn er behauptet, diese nicht gelesen und einfach „blind“ unterzeichnet zu haben? Der Bundesgerichtshof hatte in seiner Entscheidung vom 20.07.2017 (Az.: III ZR 296/15) zudem zu entscheiden, unter welchen Voraussetzungen der geschädigte Kläger einen…
Versicherungswirtschaft digital: Wohin geht die Reise?
Prof. Dr. Jan Jürjens (Universität Koblenz-Landau und Fraunhofer ISST) | Prof. Dr. Stefan Ruf (Hochschule Albstadt-Sigmaringen) | Prof. Dr. Nils Herda (Hochschule Albstadt-Sigmaringen) | Roland Weber (Vorstandsmitglied der Debeka und zuständig für die Bereiche KV, LV und die Pensionskasse), Ralf Stankat (Vorstandsmitglied für IT/Operations bei der Basler Versicherung) und Reiner Martin Ströhle (IT-Direktor der Postbeamtenkrankenkasse) äußern als…
AXA Deutschland | Start in die Arbeitswelt der Zukunft
Axa Deutschland hat die interne Kulturrevolution ausgerufen: Der Konzern will mit dem Programm „New Way of Working“ (NWoW) einen großen Schritt in die digitale Zukunft tun. Und wie diese Zukunft aussieht, ist seit kurzem am Standort Hamburg zu sehen. Dort zogen die 700 Mitarbeiter in ein neues Bürogebäude, in dem die Versicherung der Zukunft in…
Ergo | Wechsel im Vorstand der Beratung und Vertrieb AG
Harald Christ (45), Vorsitzender der Ergo Beratung und Vertrieb AG (EBV) und Mitglied des Vorstands der Ergo Deutschland AG, scheidet „auf eigenen Wunsch und im besten Einvernehmen“ zum 31.12. 2017 aus. Olaf Bläser (48), Mitglied des Vorstands der Ergo Beratung und Vertrieb AG, übernimmt den Vorsitz des Vorstandes und folgt Christ auch in den Vorstand…
Marsh | Neuer CEO Kontinentaleuropa ernannt
Marsh hat Siegmund Fahrig zum CEO von Kontinentaleuropa ernannt. Er folgt damit auf Flavio Piccolomini, der kürzlich zum CEO der International Division von Marsh ernannt wurde. Bis zu dieser Ernennung war Fahrig CEO und Vorsitzender der Geschäftsführung von Marsh Deutschland sowie CEO von Mittel- und Osteuropa sowie GUS. In seiner neuen Position bleibt er weiter…
Munich Re | Pina Albo geht
Giuseppina Albo scheidet „auf eigenen Wunsch im besten Einvernehmen“ zum Jahresende aus dem Vorstand der Munich Re aus. Sie wird 2018 den Vorstandsvorsitz der Hamilton Insurance Group, Bermuda übernehmen. Die Kanadierin Pina Albo ist seit 1992 für Munich Re tätig und verantwortet seit Oktober 2014 das Vorstandsressort „Europe and Latin America“. Diese Aufgabe übernimmt bis…
RMS | Verstärkung aus Deutschland
Dr. Ludger Arnoldussen (55), ehemaliges Vorstandsmitglied der Munich Re, wird Senior Managing Director bei der Kundenserviceorganisation der US-Risikoanalysten RMS. Arnoldussen soll für das Unternehmen weiteres Wachstum in Europa – und vor allem Deutschland – sichern. Für 2018 will RMS nach einem Bericht des „Versicherungsmonitors“ die sogenannten „Europe Severe Convective Storm HD Models“ in Europa einführen.…